La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una alerta sobre una preocupante tendencia de suplantación de identidad que afecta a instituciones financieras legalmente establecidas. Durante los meses de julio y agosto de 2023, se registraron 33 casos de suplantación de identidad en el Sistema de Información Pública de las Entidades Reguladas por la Condusef (SIPRES).
Estas 33 entidades comprenden 28 instituciones financieras, 1 Institución de Banca de Desarrollo, 2 Sociedades Anónimas de Capital Variable, 1 Unión de Crédito y 1 Sociedad Financiera de Crédito Popular Nacional. La suplantación de identidad se lleva a cabo por personas físicas o empresas que intentan engañar a aquellos que buscan servicios financieros, utilizando de manera indebida nombres, logotipos y denominaciones de estas instituciones a través de medios de comunicación, tanto impresos como digitales.
Hasta julio de 2023, la Condusef ha registrado un total de 128 instituciones financieras afectadas por esta práctica, lo que representa un promedio mensual de 23 instituciones suplantadas. El problema se ha agravado con el tiempo y plantea riesgos significativos para quienes buscan servicios financieros legítimos.
La Condusef recomienda a las personas interesadas en obtener créditos u otros servicios financieros estar alertas ante los siguientes modos operandi utilizados por los suplantadores:
1. Utilización no autorizada de nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras legítimas, con ligeras modificaciones para engañar.
2. Solicitudes de información personal a través de WhatsApp o mensajes de texto, poniendo en peligro la seguridad de los datos personales.
3. Petición de anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a cuentas bancarias ajenas, como parte de un supuesto proceso de solicitud de crédito. Esto suele equivaler al 10% del monto total del crédito y es una práctica fraudulenta.
La Condusef aconseja verificar que las instituciones financieras estén registradas en el SIPRES antes de realizar cualquier transacción y recomienda no proporcionar dinero por adelantado, ni datos personales o bancarios sin verificar adecuadamente la autenticidad de la entidad financiera. Además, se insta a no realizar operaciones a través de redes sociales y a leer detenidamente cualquier documento antes de firmarlo.
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Esta alerta resalta la importancia de mantenerse alerta y tomar precauciones adicionales al buscar servicios financieros, especialmente en un entorno digital en el que las prácticas fraudulentas están en constante evolución.
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